2008年，中国证监会发布《证券公司合规管理试行规定》（以下简称《规定》），对合规管理所涉及的基本制度和重大事项作出了相应的规定，明确了合规管理的边界和责任主体，确立了合规管理的基本框架。几年来，我国证券公司合规管理工作从无到有，已经由初创期的专项推进转向常规运行，公司合规管理状况被纳入常规监管。但《规定》未对合规管理的各项制度作出更为具体的规定，也缺乏对于评估证券公司合规管理健全性和有效性的具体操作程序和标准。现借鉴加拿大证券公司合规管理有效性评估经验，并结合我国证券公司合规管理的现状和问题，对合规管理有效性评估体系建设提出建议。一、加拿大证券行业及其合规管理概况截止到2009年底，加拿大有……查看全文>>
内容摘要。通过分析国内外证券公司业务内容的区别，揭示了国内证券公司信息化建设与业务发展的不协调之处，提出了调整信息化建设策略以适应业务发展的需要，以期对证券公司的业务创新和信息化建设有所借鉴和帮助。关键词：证券行业信息系统信息化对策国内证券公司信息系统概况中国的证券行业无疑是国内信息技术应用最充分的行业之一。证交所从诞生之日起就采用了先进的电脑自动撮合系统，奠定了中国证券市场无纸化交易的基础和电子化的方向。经过十多年的发展，中国证券业已在全行业实现了发行、交易、清算全程无纸化，并且在管理、决策和风险控制方面，也逐渐实现了信息化。随着信息技术应用范围的不断扩大和所能发挥的作用不断提高，信息技术对……查看全文>>
一、加强和完善证券公司的内部控制机制建设已经成为我国证券公司目前面临的重大课题证券业是特殊的高风险行业，证券公司由于在证券市场上同时担任多种角色（发行中介、交易中介、投资者、融资者、信息提供者等）而处于证券业的核心位置，从而成为证券业风险的聚合处和汇集点。现代证券公司的业务具有高信用性、高流动性、高预期性、高虚拟性的特点，使得证券公司面临的风险更加复杂和难以把握。我国证券公司内部控制建设环境存在着严重的先天不足。一是证券公司赖以生存与发展的证券市场存在着诸多突出的问题；二是证券公司缺乏规范合理的法人治理结构，难以形成有效的制衡机制。随着我国加入wto，资本市场对外开放日益迫近，证券业发展环境将……查看全文>>
摘要。证券公司的风险处置是化解金融风险的最重要环节之一。本文通过介绍我国证券公司风险处置的几种主要模式，分析了我国证券公司风险处置过程中存在的主要问题，如证券公司风险处置相关法律法规不完善、行政化手段多于市场化手段、过多行政干预成本高昂等，提出了完善我国证券公司风险处置工作的政策建议，如完善并加强证券公司风险处置的相关立法、建立并完善责任追究制度、创造良好的监管环境、完善投资者保护制度等。关键词：证券公司，风险处置，机构监管证券公司风险处置是指依据有关法律、法规和政策规定，按照一定程序采取有关措施对证券公司风险进行释放、控制、化解和防范的过程。证券公司风险处置是化解金融风险的最重要环节之一，对……查看全文>>
摘要。财务系统内部控制是企业内部控制体系的重要组成部分，本文以j证券公司为例，运用案例研究法对我国中小型证券公司财务系统内部控制现状展开探讨，并且对其财务系统内部控制的影响因素进行剖析，以coso内部控制框架为基础从控制环境、风险评估、控制活动、沟通交流及监督管理等五个方面提出相应建议。关键词：中小型证券公司;财务系统;内部控制一、引言2008年，全球经济进入新一轮衰退，企业经营环境发生巨大变化，国内外企业完善内部控制体系就显得越来越重要。目前，我国企业内部控制以《企业内部控制基本规范》为基础，该规范为企业内部控制提供了制度保障。在政府推动下，中小企业健全内部控制体系逐渐发展与完善，特别在外部……查看全文>>
摘要。近年来，我国证券行业迅速扩张，极大促进了国民经济的发展，但在经济全球化的浪潮中，面临的竞争也在加剧。文章从分析我国证券业和证券公司的发展和现状出发，借助波特五力模型进行行业竞争结构分析。通过分析和评价证券公司的竞争力，提出提高竞争力的对策。关键词：证券公司;现状;行业竞争结构;竞争力;对策1我国证券业和证券公司的发展现状我国证券业萌芽于20世纪80年代后期，1992年证监会成立，标志着证券市场开始逐步纳入全国统一监管范围，全国性市场由此开始发展。经过几十年的发展，我国资本市场容量不断扩大，中国证券市场已具备了相当的规模。证券公司作为证券市场中最重要的中介机构，在我国主要从事证券代理买卖、……查看全文>>
1农村信用社金融产品创新的历史背景中国的经济和社会发展的不协调、城市和农村各项基础设施建设和社会事业发展的落后，究其原因是农村严重缺乏财政和金融的支持。“2016年，各级对于农村的财政支出占国家财政总支出的7.9%；农业贷款占金融机构贷款余额的5.8%；中国农村固定资产投资占全社会固定资产投资总额的15.1%”在上述农村资金的支出中所占的比重，与农业和农村经济占国内生产总值的比重、农村人口的比例相比是不相匹配的。《建议》明确要求：“调整财政支出结构，促进公共财政体制建设，提高中央和地方政府的财政转移支付制度”和“深化农村金融体系”规范和农村特点相适应的金融组织。探索并继续农业保险的发展以及对农……查看全文>>
一、资金集中管理，提高自有资金使用效率充分利用自有资金，提高自有资金使用效率是目前券商资金管理的重点之一。证券公司营业部为非独立的法人机构，在资金集中管理方面没有法律障碍，且三方存管后，营业部形成的收入均在公司总部归集，为资金集中管理提供了天然的平台。证券公司内部控制规定，各分支机构各总部之间不能有横向资金往来，只能与总公司发生资金联系，这也为总公司实行资金集中控制提供了依据。通过资金集中管理，将资金集中在公司总部，由总部统一管理和调度，是实现公司内部资源优化配置，提高资金使用效率的有效途径。证券公司业务条块较多，经纪业务、投资银行业务对自有资金需求少，资金相对充裕，而投资业务、融资融券业务则……查看全文>>
摘要。“数字普惠金融指标与监管体系”的建立能动态监测金融风险的扩散和传播，保持金融稳定，同时对天津实施普惠金融发展战略具有重要作用。目前，全国还没有哪个省市建立较为科学、完整的数字普惠金融指标和监管体系，用以衡量该地区普惠金融发展。天津可以通过探索对数字普惠金融指标和监管体系的研究，结合天津普惠金融和数字金融发展的实际情况，构建具有天津特色的数字普惠金融指标和监管体系，推动天津市普惠金融进一步深化，同时对指导普惠金融实践工作具有现实意义。关键词：普惠金融;数字普惠金融;指标体系1对“数字普惠金融指标与监管体系”的解读1.1“数字普惠金融”的概念解读。数字普惠金融是现代数字技术和普惠金融深度融合……查看全文>>
摘要。随着信息技术的发展和全球经济化进程的加快，当代金融领域的各种人际关系、社会关系、价值关系发生了深刻的变化，出现了一系列道德难题，这些道德难题又是引发金融危机、影响金融生态的最深层次原因。责任原则所具有的前瞻性、整体性、主动担当性的特质为解决这些道德难题提供了新的理论支撑。在此基础上，确证三类金融主体的道德责任，能够指引当代金融走出道德困境。关键词：责任原则;金融伦理;道德难题自文艺复兴和启蒙运动以来，经济学就滥觞于理性主义“大肆横行”的轨道中。金融是经济最重要的表现之一，随着新古典经济学“话语霸权”的逐渐形成并巩固，经济人偏好成了金融活动考量的首要目标。工具理性的泛滥使得数学逻辑形式主义……查看全文>>
摘要。在分析供给侧视角下河南省科技金融模式创新的现实和理论意义基础上，指出了当今河南省科技金融人才缺乏、体制和政策不健全、市场体系和生态环境不完善、工具创新滞后、科技金融模式创新不足等问题。最后从加强科技金融人才供给、健全体制和政策体系、深挖现有科技金融模式的潜力、探索新兴科技金融模式及完善科技金融市场体系和生态环境等方面提出了对策和建议。关键词：供给侧改革；科技金融；模式创新一、研究背景及意义放眼全国，我国已进入经济“由高速增长向中高速增长”的新常态，过去“高耗、高污、低效”的模式已经难以为继，迫切需要寻求新的动力源和增长点。科技创新是引领和支撑产业结构优化升级、经济转型的关键突破口，是落实……查看全文>>
证券公司财富管理业务所面临的问题不管怎样，近年来，证券公司的财富管理业务发展缓慢是其既定事实，而造成这一现象，竞争对手强大是一方面的原因；但是，监管过于严格、产品结构单一、渠道较少、人才匮乏是导致其发展缓慢更主要的原因。（一）产品结构单一，产品风险较高目前券商的理财产品结构单一，大多投资于股票市场中，风险相对较高。由于近两年股市持续低迷，券商理财产品吸引力也随之大幅下降。相对而言，商业银行和信托公司理财产品投资领域更为广阔，且产品风险有明显的层次感。以银行理财产品为例，其中既包含低风险的货币市场产品，也涵盖以债券、票据、信贷资产组成的风险适中的理财产品。而在客户有需求时，也会为客户提供风险相对……查看全文>>
**银行**支行现有员工19人，其中共产党员4人，共青团员6人，平均年龄32岁。该行成立以来，在总行、我行领导的高度重视下，全体员工根据省市创建“青年文明号”组委会要求和本行业的实际，坚持物质文明和精神文明一起抓的原则，在狠抓各项业务发展的同时，围绕着“管理一流、服务一流、人才一流、业绩一流”的建设目标，积极开展创建“青年文明号”的活动。全行上下积极参与，以“奉献价值，服务社会”为主题，扎扎实实地推进创建工作的开展。在短短三年的时间内，经过全体员工的共同努力，先后于2004年被总行评为“先进集体”，2005年获得市、区两级“青年文明号”称号，2005年被思明区政府评为“文明单位”，各项业务也都……查看全文>>
一年来，分局各项工作取得了可喜成绩，新的监管理念深入人心，监管能力明显提升，监管效能持续增强，上级领导对张掖银行监管工作给予了肯定，全市各级政府部门和社会公众对银行监管职能作用的认识进一步加深，监管权威性有所增强。这些成绩的取得，是全局上下锐意进取、团结奋斗的结果，同志们克服了重重困难，无私奉献，开拓创新，为张掖银行监管事业做了大量卓有成效的工作，在此，我代表分局党委向大家表示衷心的感谢和亲切的慰问。[文章找范文，到]回顾一年来的工作实践，我们深刻体会到，要做好新形势下的银行业监管和内部管理工作，必须注意和坚持做到以下几点：1、团结奋进是分局各项工作良好开展的关键。党委班子在决策上坚持民主集中……查看全文>>
一、2005年中间业务收入情况分析（一）中间业务收入主要项目分析1、人民币结算业务收入万元，较上年增长万元。主要原因：一是牡丹灵通卡业务发展迅速，共实现收入万元；二是个人异地手续费收入万元。2、代理业务收入万元，较上年增长万元。主要是实现基金业务收入万元，国债业务收入万元，两项较上年同期均有较大幅度的增长；全行发放个人住房贷款万元，由其衍生的个人财险业务收入达万元，同时还实现代理推销寿险收入万元。3、银行卡业务收入万元，较上年下降万元。主要是灵通卡年费收入万元统计在人民币结算业务收入。4、信息咨询业务收入万元，较上年的万元翻了两番。5、电子银行业务收入万元，较上年增长万元。主要。一是交易量增加……查看全文>>
增资扩股是农村信用社改善资本结构，提高资本充足率和抗金融风险能力的一个重要手段；同时也是今年农村信用社深化体制改革中的一项重点工作。因此，各级银监部门和县联社紧紧把握改革机遇，积极认真贯彻落实全省农村信用社工作会议精神，把增资扩股工作列入今年工作的一项重要任务，使农村信用社通过增资扩股实现资本结构的多元化和资本充足率尽快达到置换中央银行专项票据条件。为了解宿松县农村信用社今年以来的增资扩股情况，我们根据上级的统一部署，组织开展了全辖范围内的增资扩股调研工作，现就调研情况报告如下：一、全县增资扩股计划完成情况及主要措施为确保全县资本充足率达到规定要求，宿松县联社根据全县资本充足率状况，年初，推算……查看全文>>
积极应对金融危机的探索与实践**市面对这次全球金融危机，一边应对一边总结，深刻剖析遭受冲击和损失的症结所在，敏锐把握危机中的潜在机遇，不断完善应对思路和措施，取得了积极效果，并为今后的发展积累了经验。一、金融危机对**的影响及分析在这次金融危机中，**的主导产业——钢铁产业最先受到冲击。去年上半年，钢材价格基本稳定在高位运行，但8月下旬后形势急转直下，短短一个月内，钢材、钒、钛、铁精矿等产品价格跌幅过半，且基本有价无市。在这股“降价潮”影响下，全市企业纷纷停产、减产，**钒钛产业园区一度仅有10%企业正常生产；企业普遍由盈利转为亏损，攀钢新钢钒公司仅10月份就亏损上亿元；大量意向项目难以签约落……查看全文>>
**，是**县**政治经济文化金融活动中心，是县委政府农业结构调整“北药南菜”战略中肉食品生产基地。近年来，**镇政府和信用社紧紧围绕县政府规划，积极调整经济结构，不断加大养殖业发展力度，推动了以牛、猪、羊为主的养殖业空前发展。近日，在学习实践科学发展观教育活动中，我深入该镇，与党政领导座谈，听**信用社汇报，访部分村委和群众，对本镇养殖基地建设进行了调查研究，可望对于进一步贯彻落实科学发展观、加快培育龙头产业与强社富民具有起到参考借鉴作用。（一）基本情况**镇共辖29个行政村，共有7000余户、2.7万口人，6.1万亩耕地，是一个传统的典型农业大镇。这几年，镇党委政府坚持以党的“十七大”和“……查看全文>>
金融监管是指金融主管机关依法对金融机构及其运营情况实施监督和管理，维护正常的金融秩序，保护存款人和投资人的利益，保障金融体系安全、健康、高效运行。本文结合开发银行几年来接受监管机构监管的实践，分析了监管部门对政策性银行监管的内容和存在问题，提出了改进意见。一、目前监管部门对政策性银行监管的主要内容（一）市场准入监管。监管机构依法对政策性银行的设立、变更和终止的审查和审批，对其业务范围和职能定位进行界定。（二）高级管理人员任职资格审查及年度考核。主要从德、能、勤、绩以及接受监管机构非现场监管情况等五个方面进行审查和考核。（三）合规性检查。对照政策性银行的《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可……查看全文>>
《中共中央关于推进农村改革发展若干重大问题的决定》明确指出，农村金融是现代农村经济的核心，各类金融机构都要积极支持农村改革发展，拓宽融资渠道，引导更多信贷资金和社会资金投向农村。笔者长期在金融一线工作，深感中央的这一战略性政策非常及时和必要。本文仅以辽宁省**市的农村金融现状为案例，分析目前金融服务三农工作中存在的现实问题，探讨如何完善农村的金融服务。“三农”信贷主要来源于国有商业银行之外**市是一个地级市，农业特色突出，下辖的6个县（市）区和3个省级开发区中，农业人口占总人口约60%，农用地占全市土地总面积约70%;全市农民年人均现金收入3091.50元，增收主要依靠工资性收入和种植业、林业……查看全文>>
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