中国证券监督管理委员会各证券公司：我会在《关于推动证券公司自查整改、合规经营和创新发展的通知》（证监机构字[2005]37号）中规定，鼓励证券公司向股东借入或将现有机构债务转为清偿顺序在其他债务之后的次级债。为支持证券公司进行债务重组，调整资产负债结构，增强抗风险能力，现就证券公司借入次级债务有关问题进一步通知如下：一、本通知所称次级债务，是指证券公司向股东或其他符合条件的次级债务机构投资者定向借入的、期限在3年以上（含3年）、清偿顺序列于证券公司一般负债之后，先于证券公司股权资本清算而受偿的定期债务。符合条件的次级债务机构投资者是指依法设立的、经审计的净资产在2000万元以上（含2000万元……查看全文>>
第一篇：1山东财产保险机构分类监管暂行办法（发文毕）[定稿]鲁保监发[2008]80号关于印发《山东财产保险机构分类监管暂行办法》的通知驻济各财产保险公司省级分公司、平安财险青岛分公司、大众保险青岛分公司、大地财险青岛分公司：为加强对财产保险机构经营状况的监测，完善财产保险机构评议和风险预警机制，提高保险监管的科学性、有效性和针对性，促进行业科学发展，防范经营风险，我局结合山东财产保险业的实际，制定了《山东财产保险机构分类监管暂行办法》。现印发给你们，望各公司按照要求，严格遵守法律法规，主动完善优化绩效考核机制，切实提高风险管理水平，努力实现又好又快发展。特此通知二○○八年九月十二日山东财产保……查看全文>>
第一章总则第一条为加强公司银行账户的管理，建立规范的银行账户管理体系，完善公司内部控制制度，保障公司资金安全，有效地防范财务风险，根据国家有关法律、法规和公司相关制度，制订本规定。第二条本规定适用于总公司及各部门、各分支机构开设和使用的所有人民币银行账户和外币银行账户（以下简称银行账户）的管理。第三条银行账户的管理内容包括。银行账户开户管理、银行账户变更和撤销管理、网上银行管理、银行账户管理和使用中的禁止行为及罚则规定。第四条银行账户管理的基本原则是。在满足经营业务需要的前提下，实现银行账户管理上的规范化和数量上的最小化，做到归口管理、分级负责、逐级审批、台帐登记、权限操作。第五条公司计划财务……查看全文>>
第一篇。非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法赢了网s.yingle.com遇到诉讼问题。赢了网律师为你免费解惑。访问>>http：//s.yingle.com非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法国家税务总局财政部中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》的公告国家税务总局财政部中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会公告2017年第14号为了履行金融账户涉税信息自动交换国际义务，规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为，国家税务总局、财政部、中国人民银行……查看全文>>
银监办通[2004]132号2004年6月7日第一条为进一步防范银行业各类违法违规案件的发生，强化银行业金融机构风险意识，健全案件预警和惩戒机制，制定本制度。第二条案件通报是一项严肃的工作，对银行业金融机构发生的重大案件和对全局性工作具有警示作用的案件进行通报，是审慎监管、防范风险的重要手段。第三条银监会各监管部门要按照监管职责，认真掌握和处理银行业金融机构案件信息，并提出通报的建议。第四条通报范围原则上为银行业内部，必要时抄报国务院有关部门，经批准也可以适当对外披露。第五条案件通报形式以银监会名义发文。第六条立案查处过程中的案件一般不进行通报。有苗头性、警示性的未结案件可视情况予以通报。第七……查看全文>>
第一篇：信用社（银行）合规问责制度（精选）信用社（银行）合规问责制度第一章总则第一条为进一步加强全县信用社合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》，结合我县实际，制定本制度。第二条合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。第三条合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。第二章问责原则第四条合规问责必须坚持以下原则：（一）实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦……查看全文>>
为加强支行办公楼管理，规范工作秩序，为楼内工作人员提供安全、整洁、舒适、文明的工作环境，保证办公楼正常有序运转，特制定本制度。第一章安全保卫管理第一条切实加强办公楼安全保卫工作，各楼层（含营业部）指定人员任兼职安保人员（以下简称安保人员），负责做好防火、防盗窃等工作。第二条严格落实安全防范措施，各楼层安保人员要注意对外来人员做到文明接待，外来人员一律征得安保人员同意后方可进入办公区域。要注意外来人员的行为和携带物品的检查工作，对发现的易燃、易爆、有毒等物品要立即扣留，并通知综合管理部门。第三条营业部安保人员要按时开关大门，车辆停放在指定的地方，要确保停放有序，并负责看管。造成交通堵塞和影响正常……查看全文>>
调查询问记录时间：年月日时分至时分地点：被调查询问人：性别：年龄：电话：工作单位：职务：调查询问人：记录人：内容：被调查人签名：调查人签名：附页被调查人签名：调查人签名：第二篇：农村信用社稽核监察工作总结二○○四年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作，业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工……查看全文>>
根据《住房公积金管理条例》，住房公积金是专门用于缴存职工解决基本住房问题的长期储金，缴存职工购买自住房时可以申请住房公积金个人住房贷款。但各地政策执行情况差异很大，特别是部分房价过高、上涨过快的城市，一些缴存职工使用住房公积金个人贷款购买第二套及以上住房，并非完全用于自住，不符合《条例》规定，影响住房公积金发挥互助作用和制度公平。规范住房公积金个人住房贷款政策，严格将贷款限定于支持缴存职工解决基本住房问题，有利于住房公积金制度在发展过程中正本清源，更好地发挥其基本住房保障作用。为此，《通知》规定：住房公积金个人住房贷款只能用于缴存职工购买、建造、翻建、大修普通自住房。严禁使用住房公积金个人住房……查看全文>>
第一章总则证监会及其派出机构依法对证券公司的介绍业务活动实行监督管理。相关自律性组织依法对介绍业务活动实行自律管理。第五条证券公司申请介绍业务资格，应当符合下列条件：（一）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（二）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；（三）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；（四）公司总部至少有5名、营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（五）已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；……查看全文>>
小额贷款公司以面向“三农”和中小企业为市场定位，主要经营各项贷款、银行业机构委托贷款及其他经批准的业务，具有“周期短、审批快、市场化”等特点。小额贷款公司的成立不仅架起了民间资本与“三农”和中小企业之间的桥梁，也为民间资本涉足金融业开辟了一条新路，是中小企业和农户借力发展的一个重要平台；将进一步改善长治金融服务体系，并能有效缓解中小企业和“三农”融资难的问题。对改善农村金融服务和规范农村金融市场都具有十分重要的意义。我公司充分考虑到春耕，农忙时农民资金短缺的困难问题，采用连保互担，利益共享，风险共担的方式，即让农民有钱春耕又降低了贷款风险。除银行现有的抵押担保外，还开设信用担保和保证担保贷款，……查看全文>>
一、节假日值班：1、法定节假日值班，由行领导带班，值班人员值班时必须按时到岗并签字。2、值班期间，认真检查营业室内外的门窗是否牢固，“110”报警是否处于正常状态。3、值班期间，值班人员发现问题，要及时向带班领导汇报，或与总部保卫部及当地公安机关联系，确保国家财产和员工人身安全。4、节假日值班人员，除以上规定外还应负责营业大厅的巡视、款车的接送，保卫人员休息日值班时间不得擅离职守。5、做好值班和交接班记录。二、中午值班1、中午值班人员主要负责营业厅的安全保卫和监督工作。2、中午综合柜员需出入时，必须要有值班人员在场。三、夜间值班1、夜间值班人员，必须按时到岗，坚守岗位，严禁喝酒和留宿外人。下班……查看全文>>
第一篇：银行支招刷新4种不良信用记录银行支招刷新4种不良信用记录现如今信用卡被广泛应用，年轻人基本上都有，甚至很多人钱包里有5、6张。方便的同时，问题也接踵而至。由于工作忙碌、出差、记错还款日等原因，一不小心就造成了逾期还款等情况。而等到需要贷款时，才发现自己的信用记录已经被银行划为“不良”，导致贷款遭拒。其实，现实生活中因非主观恶意造成不良信用记录的人不在少数。那这部分人贷款就无门了么。据中国资本网调查提示，有4种情况者，可以向银行“伸冤”，申请撤销不良信用记录。第一种情况，如果客户信息是被人盗用的、冒用的，客户可以向公安机关报案，并到银行填写否认办卡或是贷款的声明书。一旦确认贷款或是信用卡……查看全文>>
1、身份证正反页，户口本主页及个人页（夫妻双方各三份）。2、婚姻状况证明复印件（民政局证明）：结婚出具结婚证（双方）；离婚出具离婚证及无婚证明（协议离婚还应出具离婚协议书，判决离婚出示法院民事裁决文书）；未婚出具未婚证明；丧偶出具死亡证明户口注销证明，无婚姻证明等相关证明。3、个人收入证明。收入证明（证明模版到售房部领取，加盖公司公章或财务章送回），银行半年流水账单。4、个体工商户提供营业执照、税务登记证等证件，以及个人收入证明（证明模版到售房部领取，加盖公司公章或财务章送回）。5、单身客户需提供一个本地担保人（直系亲属）的身份证复印件，标明电话及现住址。6、需到房管局查询并开具个人名下房管证……查看全文>>
您好。感谢您从百忙中抽空看此信。岁末辞旧，迎新春。2015年已经离我们逐渐远去，在过去的一年里，甚至更长的时间里，我们医院的全体人员为了医疗事业而共同聚在一起。我们为医院尽心尽力，默默付出。然，经过上次职工代表大会，我们在科室传达会上内容后，在我们员工心中有一个巨大的疑惑而困扰，致使大家心绪有点紊乱，为了不让该疑惑扩大，影响大家的工作积极性，特向你表明大家的心意。按国家劳动法规定应该是由单位给我们购买五险。而现在职工医保改居保，可职工不是应该是职工保险吗。再者养老保险退休后是按工龄核算，如果我们自己购买保险，保险单位不按工龄给我们核算，那我们辛辛苦苦那么多年为了什么。再说了，以单位和个人名义购……查看全文>>
公司总部、各项目部全体员工：随着公司不断扩大，公司业务的不断增加，随着公司员工年龄不断增大，为了引进人才、留住人才、增强公司的凝聚力、激发公司员工的工作积极性，解除员工的后顾之忧，经公司研究决定，拟2012年开始为公司员工做养老保险。具体细则如下：1、缴纳保险费的年限最低15年，不足15年的补足15年，具体补交金额（见附表）。2、男已满60周岁，女已满50周岁不可以再补交养老保险费。3、公司员工到2011年交养老保险费不足15年的，自己补交完，2012年公司按比例缴纳。具体以2011年测算如下：工资：上半年1583*6+下半年1761*6=20064所交金额：20064*28%=5618公司缴……查看全文>>
第一篇：农村信用社农村信用社综合考核绩效工资考核办法一、综合考核绩效工资与考核指标。各社每季所得绩效工资与各项存款增长、压缩不良贷款、贷款利息收入、贷款增量、中间业务收入、内部管理、安全保卫工作共7项指标挂钩，绩效工资按季计分，每季计发一次，年底汇总清算。二、各考核指标计分办法。1、存款增量计分标准。本项计分50分，按日均存款增量占50%，季末存款增量占50%进行计分。计分公式为：存款增量得分=日均存款增量得分+季末存款余额增量得分。其中：⑴日均存款增量得分=（当季日均存款-联社核定的2007年年末存款余额）÷至本季存款增量任务×存款增长权重分50分×50%。⑵季末存款余额增量得分=（季末存款……查看全文>>
第一篇：湖南省农发行分支行行长会议提出新年工作要遵循湖南省农发行分支行行长会议提出新年工作要遵循“稳中求进”的总基调2月10日，湖南省农发行分支行行长会议在长沙召开。会议的主要任务是贯彻落实全国金融工作会议和全国农发行分行行长会议精神，回顾总结2011年工作，研究部署2012年的重点工作。省农发行党委书记、行长吴晓轮作重要讲话。吴晓轮行长强调，2011年全行各项经营指标均创历史最好记录，实现了“十二五”时期的良好开局。2012年全省农发行将认真执行党和国家大政方针，以科学发展观为指导，牢牢把握“稳中求进”总基调，紧紧围绕“外树形象，内保平安”要求，以加快转变发展方式为主线，着力推进“两轮驱动”……查看全文>>
第一篇：不违规承诺书（信用社副主任岗）不违规操作承诺书（信用社副主任岗）为进一步加强案件防控工作，落实案件防控责任，结合本岗位实际，本人作出如下承诺：一、岗位职责承诺（一）认真学习柜面业务操作五条禁令，严格执行五条禁令，即：1、严禁柜员离岗时不退出业务系统；2、严禁使用他人柜员号办理业务；3、严禁柜员代替客户办理业务；4、严禁柜员虚增存款；5、严禁未经审批办理大额现金、转账业务。（二）协助社主任贯彻落实银监局、省市联社的各项管理制度、规定，组织完成分管的各项工作任务。（三）根据分管的工作，落实案防职责；配合主任组织本单位员工开展案防学习教育，对各类检查反映的问题抓好落实整改。（四）配合主任认真……查看全文>>
第一篇：金融局进一步加强监管通知4月16日北京市金融工作局关于进一步加强融资性担保机构管理的通知状态：有效发布日期：2012-04-16生效日期：2012-04-16发布部门：北京市金融工作局发布文号：各融资性担保机构、各银行机构：为促进本市融资性担保机构健康发展，切实加强融资性担保机构依法合规运营，现就加强融资性担保机构客户保证金专户管理、资金结算账户监管等事宜通知如下：一、关于融资性担保机构客户保证金专户管理本通知所称客户保证金是指融资性担保机构在北京地区开展融资性担保业务时，向担保客户收取的用以保证担保客户如约履行委托保证合同的货币资金，是一种特殊形式的反担保措施。（一）客户保证金专户管……查看全文>>
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