建立和完善内部控制制度的思考众所周知，红极一时的亚细亚集团曾因其在经营和管理上的创新创造了一个平凡而奇特的现象——“亚细亚现象”。来自全国30多个省市的近200个大中城市的党政领导、商界要员来到亚细亚参观。并且亚细亚商场自1989年5月开业以来，仅7个月就实现销售9000万元，1990年达1.86亿元，实现税利1315万元，一年就跨入全国50家大型商场行列，到1995年，销售额一直呈增长趋势，1995年达4.8亿元。然而，1998年8月15日，郑亚商场悄然关门。面对这残酷的事实，人们众说纷纭。笔者认为，导致亚细亚倒闭的原因是多方面的，而其内部控制的极端薄弱是促成其倒闭的主要原因之一。下面我们对……查看全文>>
为防范农村信用社经营风险，规范信用社治理和经营，内控制度的建立十分必要。内控制度是农信社规范自身经营行为，以科学化、法制化为基本理念实行自我约束的制度性建设。建立和完善信用社内控体系，促进信用社治理科学化、制度规范化、经营法制化，是信用社当前和今后一项十分重要的工作任务。一、农村信用社内控制度建设存在的新题目1、内控制度缺乏权威性。保证信用社的内控制度有效执行，必须建立有权威、有独立性的内控机构，这是建立信用社科学经营治理机制的需要。现实情况是，制度建立的多，真正执行的少。由于内部稽核职员是在联社的领导下，缺乏独立性，在对实施项目的检查中，面对查出新题目往往束手无策，只能在具体规范上作一些调整……查看全文>>
冻结银行账户申请书冻结银行账户申请书一：冻结账户申请书编号：号行：因向我司（****************公司）申请贷款担保，尚未完全办齐与我司的反担保手续，在办理完手续并取得相关机构颁发的合法凭据前，该账户（户主：，账号：）的贷款款项不得使用，由贵行予以冻结。解除冻结以我司出具的《解除冻结的函》为准。特此申请。*******************公司年月日>冻结银行账户申请书二：冻结账号申请书>>（186字）申请事项。申请继续冻结南京茂盛食品有限公司在中国工商银行南京市大厂支行山畔分理处的银行帐户（4301015028355652821）存款73万元。事实和理由。申请人诉南京茂盛食品有限……查看全文>>
关于领取失业保险金人员参加职工基本医疗保险有关问题的通知各有关单位：为贯彻落实《中华人民共和国社会保险法》，保障领取失业保险金期间的失业人员（以下简称“领取失业保险金人员”）医疗待遇，根据浙江省人力资源和社会保障厅、浙江财政厅《关于领取失业保险金人员参加职工基本医疗保险有关问题的通知》（浙人社发„2011‟237号）文件精神，结合本市实际，现就有关问题通知如下：一、参保缴费（一）领取失业保险金人员应按规定参加本市区的城镇职工基本医疗保险（以下简称职工医保），由市就业处统一办理职工医保参保缴费手续。失业人员户籍地、失业前医疗保险参保地、失业保险参保地不一致的，原则上应参加其失业前失业保险参保地的……查看全文>>
物业管理纠纷的处理方式和程序发布日期：2007-11-213：34：01作者：网络资源出处：本站整理浏览：1730一、纠纷处理方式概述物业管理纠纷处理方式，概括越来有以下几种：1、当事人各方自选协商和解；2、各方当事人请求第三请求政府主管部门行政调解。3、当事人之间约定仲裁；4、司法诉讼。以上几种方式孰优孰劣，难作评定，当事人可以自己决定。自选协商和解是双方对话解决纠纷的方式三种则是借助第三方解决纠纷的方式。二、纠纷的调解物业管理民事纠纷的调解，包括民事调解和行政调解两种。民事调解由争议双方当事人共同选定一个个人，由第三方依据双方的意见和授权提出解决意见，经双方同意并执行，由此化解纠纷。但此种……查看全文>>
1.关于调整银行业市场准入管理方式和程序的决定中国银行业监督管理委员会令[2003]年第1号颁布日期：20030529实施日期：20030701颁布单位：中国银行业监督管理委员会为提高市场准入效率，促进金融创新，中国银行业监督管理委员会决定对银行市场准入管理的方式和程序进行调整。具体如下：一、调整新设分支机构审批权限（一）由各银监局或直属分局受理并审核辖区内政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行分行的筹建申请，报银监会审批。已经银监会批准筹建的机构开业申请，由银监局或直属分局予以核准并颁发营业许可证，抄报银监会。外资银行新设分行的审批方式及程序不变。（二）由各银监局或直属分局受理并审批所……查看全文>>
中国银行业监督管理委员会令（2003年第1号）《》已经2003年5月26日中国银行业监督管理委员会第一次主席会议通过，现予公布，自2003年7月1日起施行。主席刘明康二○○三年五月二十九日中国银行业监督管理委员会为提高市场准入效率，促进金融创新，中国银行业监督管理委员会决定对银行市场准入管理的方式和程序进行调整。具体如下：一、调整新设分支机构审批权限（一）由各银监局或直属分局受理并审核辖区内政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行分行的筹建申请，报银监会审批。已经银监会批准筹建的机构开业申请，由银监局或直属分局予以核准并颁发营业许可证，抄报银监会。外资银行新设分行的审批方式及程序不变。（二……查看全文>>
中国银行业监督管理委员会（银监会令2003年第1号2003年5月29日）为提高市场准入效率，促进金融创新，中国银行业监督管理委员会决定对银行市场准入管理的方式和程序进行调整。具体如下：一、调整新设分支机构审批权限（一）由各银监局或直属分局受理并审核辖区内政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行分行的筹建申请，报银监会审批。已经银监会批准筹建的机构开业申请，由银监局或直属分局予以核准并颁发营业许可证，抄报银监会。外资银行新设分行的审批方式及程序不变。（二）由各银监局或直属分局受理并审批所在城市各银行支行的筹建和开业申请，并颁发营业许可证。（三）由各银监分局受理并审核辖区内各银行支行的筹建申请……查看全文>>
中国银行业监督管理委员会令（2003年第1号）《》已经2003年5月26日中国银行业监督管理委员会第一次主席会议通过，现予公布，自2003年7月1日起施行。主席刘明康二○○三年五月二十九日中国银行业监督管理委员会为提高市场准入效率，促进金融创新，中国银行业监督管理委员会决定对银行市场准入管理的方式和程序进行调整。具体如下：一、调整新设分支机构审批权限（一）由各银监局或直属分局受理并审核辖区内政策性银行、国有独资商业银行和股份制商业银行分行的筹建申请，报银监会审批。已经银监会批准筹建的机构开业申请，由银监局或直属分局予以核准并颁发营业许可证，抄报银监会。外资银行新设分行的审批方式及程序不变。……查看全文>>
信息安全管理办法第一章总则第一条为加强公司信息安全管理，推进信息安全体系建设，保障信息系统安全稳定运行，根据国家有关法律、法规和《公司信息化工作管理规定》，制定本办法。第二条本办法所指的信息安全管理，是指计算机网络及信息系统（以下简称信息系统）的硬件、软件、数据及环境受到有效保护，信息系统的连续、稳定、安全运行得到可靠保障。第三条公司信息安全管理坚持“谁主管谁负责、谁运行谁负责”的基本原则，各信息系统的主管部门、运营和使用单位各自履行相关的信息系统安全建设和管理的义务与责任。第四条信息安全管理，包括管理组织与职责、信息安全目标与工作原则、信息安全工作基本要求、信息安全监控、信息安全风险评估、信……查看全文>>
关于**项目信息安全管理办法为了规范及加强**项目的信息安全管理工作，特制定，并严格按要求执行，具体如下：一、硬件设备及软件信息安全管理1、按照**客服供应商硬件及软件设备要求标准进行配置，确保符合标准。并定期维护。要求。技术员定期维护，对于损坏、无法修复、多次修复仍然存在问题的电脑及时进行更换。对象：**项目组座席、管理使用的电脑实施时间：随时检查，每月排查登记一次违规处罚。未按规定时间完成的考核技术负责人500元/次。2、招募第三方安全公司，按**客服供应商对第三方安全公司的安全测评要求来进行招标，定期上报安全测评报告，并对存在的信息安全、网络安全等隐患或漏洞进行排查整改。对象：**项目组……查看全文>>
hyw3-111-xz15xxxxzdxxxxxxxx电厂管理制度net信息安全管理办法2015-9-10发布2015-9-10实施xxxxxxxx电厂发布hyw3-111-xz15xxxxxxxx电厂信息安全管理办法第一章总则第一条为了加强xxxxxxxx电厂（以下简称“电厂”）信息的安全管理，确保公司信息系统安全、稳定运行，特制定本办法。第二条本办法规定了信息安全管理的职责、内容和方法，本办法适用于电厂各部门。第二章人员与帐户第三条电厂的所有员工都必须接受信息安全培训，培训由电厂人力资源部组织，信息中心协助。第四条信息中心统一管理各应用系统中的帐户信息，包括用户基本信息、用户帐号、权限等。……查看全文>>
xx第一章总则第一条为加强xx银行（下称“本行”）信息安全管理，防范信息技术风险，保障本行计算机网络与信息系统安全和稳定运行，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定》等，特制定本办法。第二条本办法所称信息安全管理，是指在本行信息化项目立项、建设、运行、维护及废止等过程中保障信息及其相关系统、环境、网络和操作安全的一系列管理活动。第三条本行信息安全工作实行统一领导和分级管理，由分管领导负责。按照“谁主管谁负责，谁运行谁负责，谁使用谁负责”的原则，逐级落实部门与个人信息安全责任。第四条本办法适用于本行。所有使用本行网络或信息资源的其他外部机构……查看全文>>
xx第一章总则第一条为加强xx银行（下称“本行”）信息安全管理，防范信息技术风险，保障本行计算机网络与信息系统安全和稳定运行，根据《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》、《金融机构计算机信息系统安全保护工作暂行规定》等，特制定本办法。第二条本办法所称信息安全管理，是指在本行信息化项目立项、建设、运行、维护及废止等过程中保障信息及其相关系统、环境、网络和操作安全的一系列管理活动。第三条本行信息安全工作实行统一领导和分级管理，由分管领导负责。按照“谁主管谁负责，谁运行谁负责，谁使用谁负责”的原则，逐级落实部门与个人信息安全责任。第四条本办法适用于本行。所有使用本行网络或信息资源的其他外部机构……查看全文>>
***银行个人存款证明业务管理暂行规定第一条为了规范管理，防范风险，促进居民储蓄相关业务的健康发展，根据《储蓄管理条例》等制度，特制定本暂行规定。第二条本办法所称个人存款证明是指在***储蓄部门应申请人，包括境内居民和非居民（含外国人、华侨及港澳台同胞等）申请，为其存于储蓄部门的个人储蓄存款所提供的证明。第三条符合法律规定的***人民币储蓄存单、存折及储蓄卡均可用于办理个人存款证明。已被县以上司法部门冻结止付和已用于质押的储蓄存款以及存款人死亡后，申请人未按司法部门要求办理继承过户手续的储蓄存款，不能办理个人存款证明。第四条出具个人存款证明业务由储蓄管理部门负责管理。第五条***出具的个人存款……查看全文>>
商业银行保理业务管理暂行办法（全文）中国银监会令2014年第5号《商业银行保理业务管理暂行办法》已经中国银监会2013年第21次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。主席：尚福林2014年4月10日商业银行保理业务管理暂行办法第一章总则第一条为规范商业银行保理业务经营行为，加强保理业务审慎经营管理，促进保理业务健康发展，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行经营保理业务，应当遵守本办法。第三条商业银行开办保理业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平……查看全文>>
ⅩⅩ银行委托贷款业务管理暂行办法第一章总则第一条为了规范和加强中国ⅩⅩ银行委托贷款业务管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《贷款通则》和中国人民银行《关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知》等法律法规及有关规定，特制定本办法。第二条ⅩⅩ银行办理的委托贷款是指由委托人提供资金并承担全部贷款风险，ⅩⅩ银行作为受托人，根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助回收的贷款。第三条本办法所指的委托人包括各级政府部门、企事业单位。个人委托贷款业务的管理办法另行制定。第四条ⅩⅩ银行开办委托贷款业务，为委托人提供金融服务，应收取手续费，不得垫付……查看全文>>
第一章总则第一条为了加强我行对商业汇票贴现业务（以下简称贴现业务）的管理，规范贴现业务的操作程序，控制商业汇票贴现业务的风险，根据《中华人民共和国票据法》和有关规定，特制定本办法。第二条本办法适用于中国银行国内行办理人民币商业汇票的贴现业务。第三条贴现业务必须按照“统一授信、审贷分离、分级审批、责权分明”的原则办理。第四条中国银行原则上只办理银行承兑汇票的贴现业务，如确需办理商业承兑汇票贴现业务，应要求持票人提供足额、可靠的担保。第二章申请人的条件第五条商业汇票的持票人（贴现申请人）向我行申请办理贴现必须具备下列条件：（一）持票人必须是在我行开立存款账户的企业法人或其他组织。（二）持票人与出票……查看全文>>
（试行）第一章总则第一条为促进“金易达”业务的健康稳步发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》等有关法律及相关规定，特制定本办法。第二条“金易达”业务是指ⅩⅩ银行经营所在地辖区内的中小企业业主、个体工商户，通过向我行申请，用于其个人消费或经营的小额短期融资业务。“金易达”业务授信客户在授信有效期限和可用额度内，可向我行多次申请具有明确资金用途的小额短期融资款项，并可随借随还、循环使用。第三条可用额度是指银行为客户提供的“金易达”业务可循环使用的授信最高额。第四条“金易达”资金不得用于归还贷款本金、支付贷款利息和项目投资，不得以任何形式流入证券市场、期货市场……查看全文>>
尽调资料清单（房地产）一、融资方资料1、公司介绍原件；2、融资申请书原件（包括但不限于融资项目简介、资金需求额度、期限、还款来源、担保措施等）；3、营业执照副本复印件；4、组织机构代码证复印件；5、税务登记证（国税+地税）复印件；6、开户许可证明复印件；7、房地产开发企业资质证书复印件；8、公司章程及修正案复印件；9、最新的验资报告复印件；10、法定代表人证明及签字样本；11、法定代表人身份证复印件；12、公司章程规定的有权机构（股东会或董事会）同意本次融资事项的决议（可后补，由我司提供书面格式）原件；13、重大事项、对外担保及未决诉讼声明书（可后补，由我司提供书面格式）；14、征信报告；15……查看全文>>
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