基层行操作风险防范建议基层行操作风险防范建议在我行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层行案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给我行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。我就结合自己的工作体会，就如何防范操作风险提自己的几点建议。一、防范操作风险应立足于员工的心理治理，以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。作为管理者一定要加强员工的心理引导，要让员工有平衡的心态，把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。强化……查看全文>>
基层行操作风险防范建议在我行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层行案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给我行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。我就结合自己的工作体会，就如何防范操作风险提自己的几点建议。一、防范操作风险应立足于员工的心理治理，以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。作为管理者一定要加强员工的心理引导，要让员工有平衡的心态，把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。强化员工的责任心。同时，经……查看全文>>
银行内控操作风险管理现状及防范措施一、信阳农行操作风险管理现状信阳农行新一届党委成立以来，把内控操作风险管理作为一项重要工作摆上议事日程，操作风险的管控能力有了较大提高，2007年内控评价由四类行晋升为三类行。1、内控体系逐步健全。一是强化了组织制约，县域支行均建立了财务管理委员会、贷款审查委员会等决策议事机构，负责内部控制的决策咨询、审议和协调工作。二是加强了“三道防线”内控体系建设，初步形成了监管合力。作为第一道防线的业务操作层岗位制约更加严格和规范；以业务部门自律监管为主体的第二道防线的职责履行得到进一步加强；以审计、监察为主体的第三道防线得到完善，加强了对县域支行内控状况的评价，加大了……查看全文>>
近年来人行系统经济案件不断出现，给国家造成经济损失和不良影响，引起社会普遍关注的程度来看，无不表明违规违法操作引发的风险。因此，操作风险是当前基层央行会计风险防范的重点。应引起高度重视。一、表现形式（一）从客观事物的发展规律来看，再先进的核算系统和网络技术，都是由人开发创造出来，并在人的操纵下运行的，我们根本无法保证，也不可能保证系统无懈可击，况且我们所依据的各类内控制度也还在不断完善和不断健全的过程中。（二）在“以人为本”的强调“软”现代文化管理理念成为主流且在人们心理渐进认同中，传统“制度管理”的强调“硬”制度约束仍在继续发挥着重要作用。也就是说，员工内在文化管理自觉意识未达到一定的自控与……查看全文>>
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行……查看全文>>
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和……查看全文>>
文章来源莲山课件www.5ykj.com8为了卓有成效地推进我市农村信用社改革和发展工作，紧紧抓住农村信用社历史性发展机遇，促进各项工作有计划、有目标，富有实效地开展，现遵照省联社的工作要求，结合我市农村信用社的具体实际，经反复研究，特制本社2007－2009年经营管理工作规划。一、三年工作的指导思想坚持以“三个代表”重要思想为指导，牢固确立“三农”服务方向，以改革为动力，以效益为核心，全力壮大经营规模，切实转换经营机制，不断完善法人治理结构，借助组建合作银行契机，进一步树立良好的社会形象，为地方经济快速、协调、健康发展贡献力量。二、主要业务经营指标1、各项存款净增****亿元，其中：2007……查看全文>>
xx市xx县农村信用合作联社贯彻落实“防范操作风险十三条”工作规划为进一步提高全区农村信用社对操作风险的识别与控制能力，加快案件防控长效机制建设，按照《xx市银监分局关于成立案防工作领导小组办公室和落实“防范操作风险十三条”工作规划及措施的紧急通知精神，结合我县农村信用社实际，特制定本工作规划。一、指导思想以持续保持案件防控高压态势为总揽，以规章制度、操作流程建设为核心，以开展典型案例警示教育为基础，以完善内部治理为保障，以“五十个严禁”、“十条禁令”和贷款新规的贯彻落实为抓手，加快推进我区农村信用社案件防控长效机制建设，着力构建合规文化，有效推动和促进我区农村信用社加快发展、科学发展、又好又……查看全文>>
防范金融风险的方法与措施金融的全球化成为近年来发展的大趋势。在这种新经济的背景下，国际金融业全球化的发展也就成为必然。新兴金融市场的兴起和发展打破了原有的旧格局，使国际金融市场逐步扩展到全球许多国家和地区。国际金融机构在全球大量设立分支机构，形成全球性业务网络。这种趋势既促进了国际金融的极大发展，也加大了金融风险的范围，出现债务的可能性大大增加，而国际金融组织面对巨大的国际资本流动，越来越显得力量不足，防范国际金融危机的手段显得特别脆弱。国际金融炒作活动，进一步加剧着国际金融市场的动荡。金融的全球化成为近年来发展的大趋势。在这种新经济的背景下，国际金融业全球化的发展也就成为必然。新兴金融市场的……查看全文>>
渭南市公安局交通警察支队人性化执法管理八项措施全体交通民警在交通管理中，必须坚持“以人为本”理念，坚持“理性、平和、文明、规范”执法，不断提高人性化管理水平。1、执勤民警必须严格执行市公安局交警支队关于路面执勤执法“十个严禁”，进一步规范执法行为。2、在道路上实施测速，必须实行“阳光执法”、使用固定和移动设备测速，须经市公安局交警支队核准后，确定点位、路段和限速标准，不得“隐蔽测速”。3、交通民警处置交通违法行为时，必须认真履行交通违法处罚告知程序，否则不得实施处罚；对未履行告知程序被有关部门查处或引起当事人复议的，上级机关将撤销其处罚决定。4、对交通违法行为处罚所产生的滞纳金，最高收取额度不……查看全文>>
我国商业银行操作风险的防范措施班级：109060401学号：10908060107姓名：郝敏摘要。近年来，由于金融管制的放松、网络全球化和金融创新步伐的加快使得商业银行的操作风险变得越来越突出，并出现了高发的态势。如何防范和控制商业银行的操作风险，已经成为国内外金融界普遍关注的问题。本文分析了我国商业银行操作风险现状和管理中存在的问题，结合西方发达国家的商业银行管理操作风险的经验，对加强和改善操作风险管理提出了有针对性的措施和建议。关键词：商业银行操作风险防范措施随着银行数据统一集中及规模的不断扩大，如何有效管理操作风险、减少损失成为金融界最为关注的问题。因此，巴塞尔监管委员会在2004年正式……查看全文>>
中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局：当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行……查看全文>>
授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。还有防范操作风险的“十项措施”（一）完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。（二）实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。（三）加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善《银行业金融机构高级管理人……查看全文>>
浅谈银行业加强内控建设防范操作风险王敏懿摘要。随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势更加严峻，各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内建设，防范操作风险提到各自重要的工作日程中，并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。究其原因，笔者想结合自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设，防范操作风险的认识。关键词：内控防范操作风险近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。其中操作风险引发的案件占相当大比例，巴塞尔委员会在2002年举行的一次全球性针对银行操作风险的调查表明，参加调查的银行共报告了47029件每……查看全文>>
银行业如何加强内控建设防范操作风险探讨http：//www.xiexiebang.com2009-3-2110：14：38摘要：随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势更加严峻，各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内控建设，防范操作风险提到各自重要的工作日程中，并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。究其原因，文章结合笔者自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设，防范操作风险的认识。关键词：银行业；内控建设；防范；操作风险前言近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。从国内银行业看，由于缺乏对操作风险……查看全文>>
一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；五、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业……查看全文>>
附件3：上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）禁止：一、重要物品的保管及操作行为（一）复制、盗用、串用、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码；不执行定期更换密码或操作口令要求；已离行柜员或停用的柜员号不及时注销；（二）在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、权属证书和业务凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；（三）将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作；未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证……查看全文>>
禁止：一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；五、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、重要空白凭……查看全文>>
浅谈银行业加强内控建设防范操作风险王敏懿摘要。随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势更加严峻，各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内建设，防范操作风险提到各自重要的工作日程中，并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。究其原因，笔者想结合自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设，防范操作风险的认识。关键词：内控防范操作风险近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。其中操作风险引发的案件占相当大比例，巴塞尔委员会在2002年举行的一次全球性针对银行操作风险的调查表明，参加调查的银行共报告了47029件每……查看全文>>
银行业如何加强内控建设防范操作风险探讨http：//www.xiexiebang.com2009-3-2110：14：38摘要：随着全球经济一体化、金融市场的日趋开放，金融机构面临的竞争形势更加严峻，各种金融风险逐步呈现，其中银行业都将加强内控建设，防范操作风险提到各自重要的工作日程中，并将其作为规范业务发展的重要和必要内容。究其原因，文章结合笔者自己工作实际谈谈自己对银行业要加强内控建设，防范操作风险的认识。关键词：银行业；内控建设；防范；操作风险前言近年来，国内外银行业经济案件频发，涉案金额巨大、影响恶劣并造成巨大资金损失，严重威胁着银行和客户的资金安全。从国内银行业看，由于缺乏对操作风险……查看全文>>
联系客服
公文交流微信群
