附件3：上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）禁止：一、重要物品的保管及操作行为（一）复制、盗用、串用、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码；不执行定期更换密码或操作口令要求；已离行柜员或停用的柜员号不及时注销；（二）在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、权属证书和业务凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；（三）将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作；未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证……查看全文>>
禁止：一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；五、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、重要空白凭……查看全文>>
一、复制、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码，或持有非本人的操作员卡和密码；已调离柜员或停用的柜员号不注销；二、在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；三、未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；或使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、印鉴卡、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；四、将个人名章、授权卡、密码交给他人使用、授权，相关业务授权流于形式或未按规定执行；五、不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业……查看全文>>
附件3：上海银行业金融机构防范操作风险三十禁（2012年版）禁止：一、重要物品的保管及操作行为（一）复制、盗用、串用、共用、超权限持有柜员卡∕授权卡∕密码；不执行定期更换密码或操作口令要求；已离行柜员或停用的柜员号不及时注销；（二）在未签退系统、未妥善保管好柜员卡∕授权卡∕密码、个人名章、业务印章、印鉴卡、现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、权属证书和业务凭证等物品情况下离柜∕岗（在营业场所内且在本人视线范围内除外）；（三）将个人名章、授权卡、操作卡、柜员号、密码交给他人使用、授权，或使用他人名章、操作卡、柜员号、密码进行业务操作；未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证……查看全文>>
银行业金融机构外包风险管理指引第一章总则第一条为了规范银行业金融机构的外包活动，保障银行业金融机构业务持续经营，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。第二条在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本指引。第三条本指引中的外包是指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。服务提供商包括独立第三方，银行业金融机构母公司或其所属集团设立在中国境内、外的子公司、关联公司或附属机构。第四条银行业金融机构的董事会和高级管理层应当承担外包活动的最终责任。第五条银行业金融机构开展外包活动应当制定外包的风险管……查看全文>>
中国银监会关于《银行业金融机构全面风险管理指引（征求意见稿）》公开征求意见的公告为进一步引导银行业金融机构树立全面风险管理意识，完善全面风险管理体系，持续提高风险管理水平，中国银监会起草了《银行业金融机构全面风险管理指引（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。公众可以通过以下途径反馈意见：一、通过电子邮件。二、通过传真。三、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号中国银监会审慎规制局（邮编：100140），并请在信封上注明“全面风险管理征求意见”字样。意见反馈截止时间为2016年8月6日。[1]中国银监会2016年7月6日银行业金融机构全面风险管理指引[1]（征求意见稿）第一章总则……查看全文>>
电子银行业务中洗钱风险值得关注随着银行业电子化金融服务的迅猛发展，电子银行已成为当前金融服务的主角。然而，电子银行在为广大客户提供便利、快捷服务的同时，由于其隐蔽性等特点，也可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具。因此，如何有效避免电子银行业务中的洗钱风险，已成为各金融机构反洗钱工作中面临的现实问题。一、电子银行业务中存在的洗钱风险1.重视程度不高，阻碍电子银行开展反洗钱工作目前，多数银行机构仍将可疑交易的关注重点放在传统业务上。例如现金的大额存取、转账等柜面业务，电子银行因其资金汇划快捷、身份运作隐蔽以及操作地点任意等特点，容易被犯罪分子利用，作为洗钱的渠道。然而各银行都忽视了对电子银行……查看全文>>
操作风险的主要类型及防范对策操作风险是我行面临的诸多风险中的一类，与信用风险、市场风险等并列。随着业务发展的不断壮大，我行在经营管理过程中，因为制度落实不能完全到位、操作风险防范乏力和监督制约机制不健全等因素滋生了很多业务操作风险，有的甚至可能会导致事故和案件的发生，阻碍我行发展进程。因此如何规避操作风险、提高安全系数是摆在每位员工及领导决策层面前的一个重要话题。一、操作风险的主要类型根据操作风险的形成原因，我们可以把操作风险归为以下几类：１、道德风险。开业以来，尽管我们很重视职工的思想道德教育，从案件防控治理到警示片教育，以及一系列影响深远的教育活动，激励了部分员工爱岗、敬业、奉献的工作热忱……查看全文>>
2013年亚日集团各公司管理层级及岗位设置计划2013年，亚日集团各公司的管理层分三级，即决策层、管理层和执行层，岗位设置以“任人唯贤，适才而用”和“因需设岗，竞聘上岗”的原则，尽可能的降低管理成本，增强执行力，提升工作效率。一、公司决策层总经理（1名）。由董事长聘任。副总经理（1～2名）。此岗作为对管理层关键人员激励与保留的手段，如德才兼备、业绩突出的生产主管（车间主任）、工程师、销售经理等，必要时便可升任为公司的副总经理（兼职）。二、公司管理层生产主管（车间主任）（1名）。由董事长聘任，工程师2名以上时可兼职，主要职责是对企业的生产环节进行计划、组织、控制，并创造一个文明、高效、安全的生产……查看全文>>
定岗定编定义定岗定编是确定岗位和确定岗位编制的合称，前者是设计组织中的承担具体工作的岗位，而后者是设计从事某个岗位的人数。但在实际工作中，这两者是密不可分的，当一个岗位被确定之后，就会自动有人的数量和质量的概念产生。有的企业还把与定岗有关的人员素质的问题单独提出来，称之为“定员”。“定员”与“定岗定编”一起被称之为“三定”。我们这里只涉及定岗定编。定岗定编是处在不断探讨之中的一个问题。它并没有一个固定的模式，只是各企业根据自己的情况在不同的时期运用不同的方法。定岗定编在我国计划经济时代是由国家有关部门来承担的，当时的企业并不需要过多地考虑这方面问题。随着国家经济体制和企业管理体制的改革，企业面……查看全文>>
定编是企业岗位管理工作的一个难点，容易陷于因为缺乏理论方法则只能“拍脑袋”设计编制的误区。本文关键字定编定岗岗位管理人力资源管理岗位设计定岗定编是企业岗位管理中的一项基本工作。定岗：是指明确企业（组织）所需要的岗位；定编：是指明确企业（组织）需要多少适合企业发展的个人。定岗定编之前其实还需要定责，定岗定编之后还需要定员，即定责、定岗、定编、定员。定责：包括部门职责与岗位职责两项内容；定员：是在定编基础上，严格按编制数额和岗位的质量要求，为企业每个岗位配备合格的人员。定编是企业岗位管理工作的一个难点，难就难在对部门实际工作情况与需求的了解与理解；难就难在容易陷于因为缺乏理论方法则只能“拍脑袋”设……查看全文>>
定岗定编流程：定岗定编是企业岗位管理中的一项基础性的工作。它涉及企业业务目标的落实、员工能力和数量的匹配，从而影响到企业运营成本的降低和效率的提高。在中国计划经济时代，定岗定编是由国家有关部门来承担的，随着企业面临日益激烈的市场竞争，定岗定编已经成为企业自身经营管理的重要内容。那么，定岗定编在新的经济环境中的内涵是什么。企业需要什么样的定岗定编。定岗定编的基本形式有哪些。一、定岗定编的基本依据是企业的发展战略、业务目标企业进行定岗定编的基本依据是什么。这在许多企业中并不十分明确，就事论事凭感觉或印象要某个或某些部门裁减岗位或人员，往往遇到很大的阻力。其实，定岗定编的基本依据是企业本身的发展战略……查看全文>>
前言定岗定编是确定岗位和确定岗位编制的合称，前者是设计组织中的承担具体工作的岗位，而后者是设计从事某个岗位的人数。但在实际工作中，这两者是密不可分的，当一个岗位被确定之后，就会自动有人的数量和质量的概念产生。有的企业还把与定岗有关的人员素质的问题单独提出来，称之为“定员”。“定员”与“定岗定编”一起被称之为“三定”。我们这里只涉及定岗定编。定岗定编是世界各地各种组织中存在的一个共同的问题，但也是处在不断探讨之中的一个问题。它并没有一个固定的模式，只是各企业根据自己的情况在不同的时期运用不同的方法。定岗定编在我国计划经济时代是由国家有关部门来承担的，当时的企业并不需要过多地考虑这方面问题。随着国……查看全文>>
职工岗位技术练兵比武活动方案为了实现“消灭亡人事故”、杜绝“一通三防”事故，实现安全生产的奋斗目标，综掘一队基层工会要在提高员工安全素质上下功夫，主要任务是积极开展职工岗位练兵、技术比武活动。为扎实开展好这项工作，制定员工岗位学技术练兵比武活动方案及措施：一、领导小组：组长：副组长：李凯祥张加祥教师：二、参加班组及员工：四个生产班组及电钳班组，主要技术工种。输送机司机、矿井电工、矿井钳工、掘进工、耙斗机司机、凿岩机司机等岗位工种。三、责任划分：理论培训及考核由技术员李凯祥负责，每月一次员工安全培训和岗位练兵培训，按培训计划有目的有选择的进行重点培训，力争在理论上有所提高，取得好成绩。实践现场由……查看全文>>
组织召开技术比武活动总结会7月18日，劳力调配中心组织召开劳务公司技术比武活动总结会，首先对技术比武活动情况进行了通报，4家劳务公司14个班组全部参加了比赛，表现了劳务公司参与港口活动的高度热情，本次比赛是劳务体制改革以来第一次集中、大规模的比武活动，各劳务公司领导带队参加比赛，管理员现场指导，收到了预期的成效和目的。会上为获奖的班组颁发了证书和奖金，号召各劳务公司要加强培训，节能降耗，稳定工人，不断加强队伍建设。lll副总经理充分肯定了技术比武取得的成绩和效果，他说：技术比武为劳务公司练兵搭建了平台，通过练兵找出了问题，锻炼了队伍，通过技术比武，找出了“智慧型、边看边干型、蛮干型”三个类型的……查看全文>>
技能比武切磋提高-----后勤处职工技术比赛总结为进一步提高后勤处职工业务素质和操作技能，激发全体职工立足岗位，勤学技术、苦练技能、钻研业务的积极性，后勤处开展了红案厨师、水暖管道工、汽车驾驶员技能比武活动，本次比武分理论考核和实际操作技能考核两部分。后勤处41名员工参加了这次技术比赛。现将此次技术比赛活动总结如下：一、切菜篇，比的是刀工。厨师们要在短短3分钟内切完规定数量的土豆丝，不仅要切得快还要切得好，注意菜的厚薄、长短、匀称以及观。比赛前，大厨们有的在擦拭刀具，有的在研究食材，有的在寻思切完后的摆盘；正式比赛了，只听手起刀落处，赞叹声此起彼伏，大厨们用刀之快，切片之薄，切丝之细令不由人心……查看全文>>
六合小学2010——2011学年度校内教学练兵比武活动总结我校经过一个学年的努力，在教导处的精心策划下，在全体教师的大力配合下，在语文、数学两个教研组的全力支持下，我校开展的“校内教学练兵比武活动”现在已经圆满结束。语文、数学两个教研组分别评选出了“优质教案”、“优质课堂”、“优质教学论文”各一个。语文教研组获奖的教师是刘国庆、朱丽莎、严启美；数学教研组获奖的教师是王惜梅（两项）、王刚。下面，就此项活动的开展情况进行简要的回顾。本学年开学的预备周内，我们认真总结了上个学年度经验和教训，依据我们学校教师队伍的特殊情况，拟定了此项活动的实施方案，其思路是把此项活动贯穿于整个学年之中，以形成长协机制……查看全文>>
在这国富民强的时代，在这六月盛夏的丰收季节里，我们为期四个月的比武活动即将落下帷幕。我们在厂竞委员、生产技术部的领导和支持下，我车间专门成立比武活动领导小组，深刻领会本次比武活动精神实质，以提高全员操作技术水平为出发点，以提高产品质量为目的，扎实、有效开展宣传、练兵、比武、理论考试及观摩各阶段工作。通过四个月的努力拼搏，我车间比武成绩喜人，并有2人打破两项厂纪录，同时，车间运转职工整体操作技术水平全面提升，从而大大提高了车间产质量水平，现具体总结如下：一、宣传动员阶段：为了营造良好的比武氛围和实现预期目标，我们积极响应，大力宣传，操作比武活动是车间的一件大事，意味着我们将要涌现出一批新的操作标……查看全文>>
工程项目造价全过程跟踪审计方法研究2013-06-1714：10来源：周萍打印|大|中|小分享到：近年来，建设项目全过程跟踪审计作为工程造价控制的一种新方法被应用到建设项目造价控制中，建设项目全过程跟踪审计是由事后结算审计向事前、事中、全过程延伸的一种审计方法，这种方法使整个工程实施处于受控状态，能有效地克服事后监督的局限性，在促进相关管理单位提高投资效益方面发挥重要作用，更好地达到控制造价的目的，并可以从源头上遏制工程建设领域的腐败，从而对廉政建设产生积极的作用。一、工程项目造价全过程跟踪审计的重要性由于建设工程项目具有周期长、投资额大、控制环节多等特点，因此任何一个环节出现问题，都可能导致……查看全文>>
项目全过程跟踪审计内容一、项目决策及施工准备阶段：1、项目建议书2、项目可行性研究报告及黄金集团批复3、初步设计文件及初步设计审查会议纪要、黄金集团批复4、项目核准手续5、环境影响评价手续（环境影响评价报告）6、安全评价手续（安全预评价报告）7、地震灾害评价手续、岩土工程勘察报告8、水土保持方案9、建设项目用能评价及审批、卫生防疫手续10、土地使用手续（国有土地使用权证、土地赔偿协议、土地出让协议、土地转让协议、土地征用协议等）11、当地建设行政主管部门各种手续（质量监督、安全监督、开工许可证、施工图设计审查）等12、当地消防部门办理建设工程消防审批手续13、设计单位的招标手续（招标申请表、招……查看全文>>
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