同志们：上午好。刚才，*部、*部、*部、*部等部门分别对公司总体风险防控、*信用风险、销售风险、操作风险等做了深入分析，提出了下一步的工作举措，我都原则同意。刚才*同志也传达了集团公司对于风险防控工作的相关要求，对后续工作具有很强的针对性，各部门要根据集团的指示及刚才汇报中的相关要求，举一反三，抓好落实。从汇报情况来看，通过系统上下持续不断的努力，公司风险总体可控。信用风险、销售风险、操作风险日常管控也得到逐步加强。公司风险综合评级在新的规则及指标体系全面调整的形势下，获aaa最高评级，远超我们的对标对手。但是大家得保持冷静，这是一个高起点，也意味着更高的要求。我们对自己要有客观评价，要看到……查看全文>>
同志们：本次会议的主要任务是全面贯彻落实党的二十大、中央纪委三次全会、总省公司年度工作会议和总公司纪检巡察审计、风控合规年度工作会议精神，全面回顾、总结我省2023年纪检、巡察、审计和风控合规工作，分析研判当前工作形势，统一思想、明确目标，安排部署2024年纪检巡察审计、风控合规工作任务。昨天，*家地市公司纪委书记进行了年度工作述职，今天上午，风险管理部、纪委办公室分板块做了2023年工作总结和2024年工作宣导，对2023年风险管理条线先进单位和个人进行了表彰。两个部门的工作宣导，我完全赞同。希望大家认真复盘总结，深刻学习领会，抓好贯彻落实。下面，我就如何贯彻落实总省公司条线年度工作会议精神……查看全文>>
审计风险是指对含有重大不实事项的财务报表产生错误判断的可能性。审计风险由内在风险、控制风险和检查风险组成。当然内在风险、控制风险由被审计单位自身的一些制度、运行模式及财务部门整体素质所影响的，检查风险则由审计部门在审计方法等其他因素的影响。对于如何做好审计风控工作，下面为大家作出以下几个方面的要点：审计质量风险点十大环节01审计盘库环节盘库应掌握必要的方法和技巧，不能走过场，盘库的内容应全面、完整。有的将被审计对象主动提供的资料进行盘点，就事论事，没有进行深入的挖掘和盘查。有的应到银行实地核对存款余额的也不前往，有的应到财政核对拨款金额的也省去了。总之，审计盘库工作若做得到位，将能发现“账外账……查看全文>>
同志们：今天，我们召开2022年度纪检风控工作会议，总结经验查找不足，谋划部署新形势下的纪检风控工作。刚才，党委委员、纪委书记、副总经理**同志对2021年工作进行了总结，安排布置了2022的工作，我都同意，希望大家认真学习领会，抓好贯彻落实。下面，我代表*公司党委、总经理室，就如何强化风险管控，防范化解风险，保障公司高质量发展讲五个方面意见。一、充分认清当前风险防控形势，是公司风险防控高质量发展的内在需求一是充分认清当前监管形势。我们要在防范化解金融风险的大背景下，认清从严监管、全面监管、纵深监管的新趋势。“严监管、重处罚，顶格处罚、逢查必罚、机构与个人双罚”早已成为监管新标准。尤其是销售……查看全文>>
篇一20xx年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自……查看全文>>
【篇一】我局认真贯彻区委、区政府的部署要求，按照《崂山区关于从源头上化解社会矛盾、全面推行社会稳定风险评估制度的实施意见》文件精神，积极推动建立社会稳定风险评估机制，切实做好对重大社会决策、重大工程项目、重大敏感案（事）件、重大强制性措施及其他涉及群众利益重大事项等社会稳定风险评估工作，加大对源头的治理力度，有效预防和减少各类社会矛盾纠纷，加强和创新社会管理。现将我局稳定风险评估机制建设的工作总结汇报如下：一、领导重视，成立工作组，建立风险评估机制建立和完善社会稳定风险评估机制，对于进一步提高政府依法决策、科学决策、民主决策水平，正确处理我局内部矛盾，从源头上预防和减少不稳定因素，把各种矛盾纠……查看全文>>
【篇一】下面，我简要汇报下我试用期的工作情况。总的来说，我的试用期工作大致可分为行政工作和风控工作两部分。一、行政工作。试用期前半段，我主要参与了公司的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了公司从筹备到注册开业的全部过程。在公司筹备期间，我曾仔细校对整理过开业申报材料；协助领导召开20xx年第一次股东会、第一届第一次董事会；配合集合公司开展了两次公司招聘；参与了两次南京培训；协助领导解决了公司装修的遗留问题；并积极参与了公司开业典礼的筹备工作。公司开业后，我主要参与了办公用品购置、公司员工入职手续办理、公司行政制度初步建立以及召开20xx年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。二、风控工作。……查看全文>>
强化风控意识层层压实责任确保企业高质量安全发展尊敬的省公司领导：4月中旬，xx市分公司发生了一起xx营业员在营销过程中运用感情投入，个人礼品赠送、承诺收益等方式博取客户高度信任，有针对性的选择风险意识薄弱的客户，以帮助客户购买邮政金融理财产品为借口，在客户手机上直接操作将客户账户资金转出，导致了涉嫌金融诈骗风险事件的发生。风险事件的发生绝对不是偶然的，通过对这起风险事件的发生，我们分析认为以下几个方面是造成风险事件发生的主要原因：1、思想认识不到位，重发展轻管理的思想存在。近年来，xx市分公司业务发展迅猛，各县分公司注重业务发展，对风险管理和内部控制的理解还存在不足，风控能力与业务规模不匹配，……查看全文>>
充分认识主动预防有效推进风控管理为进一步提高管理水平，在生产经营管理中充分发挥风险管理事前预警，内部控制事中规范流程管理和审计全过程监督的重要作用，实现经营活动风险可控，内部控制规范有效，审计监督保障有力，有效防范重大经营风险事件。本人有幸参加了风控管理培训，现总结如下：一、充分认识风险管理的特殊性风控管理不同于其他管理，在于其管理的不确定性，在于管理未来，所以风险一定是未来的。风险指不确定性对目标的影响。其不确定性在于缺乏，甚至部分缺乏对对一个事件、其后果、或发生可能性的相关信息、了解或认识的状态。必须充分认识到的风险两重性：负面风险和机遇性风险。所以在公司生产经营管理中需要对风险进行……查看全文>>
公司领导及各位同事，大家好：20xx年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个台阶的一年。在经历了20xx打基础、20xx谋发展的阶段后，20xx年公司根据市场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。众所周知，20xx年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这两个字既是危机也是机遇，古人云“打铁还需自身硬”，在公司领导支持下，在公司各部门同事的通力协助下，我们经受住了考验，履行了公司赋予的职责，完成了20xx年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工作中对我风控工作的支……查看全文>>
各位领导，大家好。灵台事件的曝出，揭露出许多问题，结合市分公司的资料，现将个人履职情况进行详细汇报，不妥之处敬请批评指正。一、提高自身的风险防范意识，合规操作。如在帮客户新开户时仔细核查客户身份；不代客户填写单据；二、拒绝疏忽大意，一切工作切记认真、认真，再认真。多请教，提高自身的业务水平，在熟练的基础之上，一切以细心为要。三、不断学习“银行警示教育片”、“十条禁令警示学习案例”、“消费者权益保护”、“银行合规操作”等资料，将风险防范时时刻刻印在心里。四、存在的问题及改进措施。1、学习有所欠缺。我虽然重视学习，但有时工作忙，放松了学习，没有学深学透，学习的深度和广度缺乏，对思想的触动不够，透过……查看全文>>
部门：岗位：风控主管姓名：日期：目录1、主要工作内容及业绩.........................................................................................................31.1试用期间主要工作内容.........................................................................................31.2试用期间工作业绩...................................................……查看全文>>
今年以来，风险管理部紧紧围绕公司发展战略和年度经营目标，牢固树立“发展第一、风控优先”的风险管理理念，坚持原则性与灵活性相结合的风控原则，突出“五抓”，在有效实施风险管理的同时，促进了公司业务经营的持续、稳健发展。现就20xx年本部所做的主要工作汇报如下一、抓规范，着力完善风控流程制度是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年来，风险管理部在公司领导的帮助和指导下，从公司业务经营和风险管理实际出发，坚持建章立制与规范管理相结合，一是拟定了《金融类业务操作及风控规程》《平台业务操作及风控规程》及操作流程图；二是制定了《平、台及股东业务授信管理办法》；三是对原有的合同、协议进行了清理，按照“精减、适……查看全文>>
20xx年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员调整频繁给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、拓展新业务品种、不良项目的处等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、切实做好申保项目保前实质性调查，监督业务人员尽职尽责。根据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督。一年来与担保业务部进行项目实质性考察100余户，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单、投资新建等方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务……查看全文>>
本管理制度按照流程划分共分为八章（一）受理（二）信用限额审批（三）调查（四）信用限额生效及执行（五）采购流程及监控（六）贸易后期管理（七）风险预警（八）业务完结第一章受理客户向公司提请信用贸易时，由项目经理负责接洽，符合我司服务标准的，填写信用贸易申请表。企业需在项目经理的协助下，准确完整，准确，真实的逐项填写。一、服务标准：1.企业为生产制造型2.企业稳定经营三年以上3.企业近三年营业额逐年增长4.企业年对公营业额1000万以上5.企业生产毛利率在20%以上6.企业及主要控制人信用记录无严重逾期7.企业所需生产原材料不是危化品及国家专营专控类材料二、所需提供资料1.信用贸易申请表2.企业营业……查看全文>>
关键词：民间融资市场风控审查财务报表分析严格而标准的财务报表分析技术是一种行之有效的贷前调查措施，能够全面地了解中小企业的偿债能力和盈利能力。自2008年金融危机以后，中国民间融资机构出现爆炸式发展，但同时，一方面由于原来的以资产规模为只要考量的财务报表分析技术已经不能满足评价中小企业授信额度的需求；另一方面，大量不规范的民间融资公司缺乏更为标准有效的财务报表分析流程。市场急需一套针对民间融资市场，中小企业综合偿债能力评价的财务报表分析技术，来为广大投资者和债权人提供客观可靠的决策依据。一、民间融资机构风控审查的现状融资风控审查是当借款人向资金方提出融资申请后，出资方自行或委托专业机构对借款人……查看全文>>
基金管理方按照防范为主、严格监控、独立执行的策略严格设置并执行相关风控措施。主要采取以下几种风险控制机制：1）政策风险控制机制：对宏观经济、货币政策、财政政策进行前瞻性解读和分析，提前布局政策大力扶持的行业及板块，顺应宏观市场走势。2）市场风险控制机制：交替运用长期、中期、短期的投资模式，灵活进行资产配置和仓位调整，及时捕捉热点板块；3）投资风险控制机制：构建核心股票池，长期跟踪一些优质上市企业及其股价走势，通过结合基本面分析，寻找被市场低估的上市企业。4）操作风险控制机制：制定详细的投资策略计划，执行统一的投资策略，设置精确的买入价格和卖出价格，避免因市场波动所产生的操作误差。5）对冲风险控……查看全文>>
第一篇：frm：金融市场风控分类frm.gaodun.cnfrm。金融市场风控分类a.不同金融机构里的风控需要做什么。总体来说，风控岗位涉及到的工作包括业务审查（业务发生前的审核，通常未通过审核，业务不能执行）、风险监测（业务发生后的持续风险监测，包括预警及应对等）以及业务综合管理（数据的统计分析等）。不过在银行、保险、信托、期货、p2p互联网金融和第三方支付平台内部，风控的工作侧重不尽相同。银行相比其他类型的金融机构，银行的风险管理部门更为成熟。“巴塞尔委员会”1988年7月制定的《巴塞尔协议》里为全球商业银行确立了明确的风险管理标准，确定了管理哪几类风险。“尤其对怎么管控信用风险、市场风险……查看全文>>
关键词：风控人员专业能力所谓风险控制，就是风险管理者所采取的各种措施和方法，用来消灭或者减少风险事件发生的各种可能性，或是减少风险事件发生时造成的损失。风控人员必须具备的专业能力，主要包括专业知识和实践能力。一、专业知识掌握风控岗位的专业知识：1、行业知识中。每个项目都会有一些差异。2、财务知识包括。会计学原理、成本会计、财务分析以及管理会计等等。3、法律知识主要包括：（1）法律方面：民法通则、物权法、担保法、公司法、合同法、婚姻家庭法、民事诉讼法的部分内容，以上相对应的司法解释，还有商业银行法等；（2）行政法规；（3）部门规章。4、业务知识。懂得业务，熟悉业务，把控业务。二、实践能力1、风控……查看全文>>
为公司的风险管理，建立规范、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司安全、稳健运行，提高经营管理水平，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。第一章销售及合同规定第一条。客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。第二条。客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细则。第三条。风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。第四条。风险控制部在向客……查看全文>>
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